Descripción del puesto de Banquero Personal

Sobre el puesto de Banquero Personal

Buscamos un profesional de finanzas responsable y orientado al cliente para unirse a nuestro equipo como Banquero Personal. En este puesto, será responsable de trabajar de cerca con los clientes para adaptar su experiencia bancaria a sus necesidades, desde recomendar tipos de cuenta hasta ayudar con líneas de crédito.

Para tener éxito en este puesto, necesitará excelentes habilidades de servicio al cliente para construir relaciones duraderas con los clientes. Además, necesitará excelentes habilidades de comunicación. Las habilidades de resolución de problemas de primer nivel y un profundo conocimiento de las prácticas bancarias también son indispensables.

Responsabilidades del Banquero Personal

• Recomendar servicios y productos bancarios a los clientes según sus necesidades individuales
• Administrar las cuentas de los clientes
• Proporcionar un servicio rápido y preciso a los clientes, respondiendo consultas y ayudando a resolver problemas
• Asistir con todas las necesidades del cliente, incluyendo, entre otros, la gestión de depósitos y retiros, la recepción de pagos y la verificación de los detalles de las cuentas bancarias
• Asistir en la preparación de la documentación para abrir y cerrar cuentas, incluyendo la recopilación de identificaciones, la obtención de firmas y la asignación de números de cuenta
• Mantener la caja de efectivo dentro de los límites máximos
• Procesar solicitudes de préstamos, tarjetas de crédito y cajas de seguridad
• Referir a los clientes a otros profesionales bancarios de la empresa según sea necesario, como ejecutivos de crédito
• Cumplir con todos los requisitos regulatorios obligatorios
  

Requisitos del Banquero Personal

• Licenciatura en finanzas, contabilidad, negocios o campo relacionado, preferible
• [2+] años de experiencia trabajando como Banquero Personal
• Certificación del Instituto Americano de Banca (AIB) recomendada pero no obligatoria
• Excelente conocimiento de prácticas bancarias, regulaciones, servicios y productos
• Excelentes habilidades de servicio al cliente, negociación y comunicación
• Dominio de habilidades informáticas, incluyendo Microsoft Office Suite 
• Apariencia y actitud profesional